Datainspektionen ger banker tidsbegränsat undantag
24 februari 2006
Svenska banker får ladda ned en amerikansk myndighets sanktionslista för att kontrollera om en utbetalning görs av eller till någon som finns registrerad på listan. Listan innehåller uppgifter om personer som misstänks för brott och används redan idag av svenska bankers samarbetspartners i USA. Datainspektionen har gett banker tidsbegränsat undantag från förbudet att behandla uppgifter om lagöverträdelse i avvaktan på en eventuell reglering.
Redan idag kontrollerar svenska bankers samarbetspartners i USA alla transaktioner mot den så kallade OFAC-listan som innehåller uppgifter om personer som misstänks för allvarlig brottslighet, till exempel terrorism. Listan upprättas av en amerikansk myndighet och finns tillgänglig för allmänheten på myndighetens webbplats.
För att säkra att betalningsuppdrag inte stoppas och för att möta de amerikanska bankernas krav för fortsatta affärsrelationer, har Svenska Bankföreningen nu begärt att svenska banker ska få ”ladda ned” OFAC-listan för att kunna göra dessa kontroller innan penningtransaktionen genomförs. Enligt personuppgiftslagen är det förbjudet för andra än myndigheter att registrera uppgifter om lagöverträdelse. Datainspektionen har rätt att bevilja undantag från förbudet.
Datainspektionen konstaterar att OFAC-listan redan idag tillämpas vid alla banktransaktioner, där amerikanska banker är inblandade. En kontrollmöjlighet för den svenska banken påverkar inte den personliga integriteten för bankkunden mer än om den utförs av samarbetspartners i USA. Däremot kan den säkerhetsställa att en kund inte får penningmedel frysta.
Datainspektionen anser att sådan här hantering bör bygga på en författningsreglering och därför ger man bara ett tidsbegränsat undantag från förbudet fram till den 30 september 2007.
Medlemmar i Svenska Bankföreningen som gör utlandsbetalningar
För ytterligare information kontakta:
Göran Gräslund, generaldirektör, tfn 08-657 61 57, mobil 070- 822 74 98
